پولشویی

پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیر بر رشد و اقتصاد کشورها به جای می گذارد. در فرآیند پولشویی، پول حاصل ازاقدامات غیر قانونی تبدیل به ( پول شسته شده ) وارد اقتصاد می شود . پولشویی در تمام عرصه ها ، آثار مخربی در پیکره ی جامعه میگذارد. این پدیده نمی توان به طور کامل از اقتصاد یک کشور حذف نمود ولی با طرح برنامه ها و راهکار هایی می توان اثر این عامل راکمرنگ تر نمود ، پدیده پولشویی دارای پیامد ها و آثار زیان بار فراوانی به منابع مالی به ویژه به موسسات مالی و سیستم بانکداری در هرکشوری می باشد. به همین لحاظ اکثر کشورهای جهان قوانین مختلفی را جهت مقابله و مبارزه با آن در نظر گرفته اند ، لذا اولین گام موثردر راستای تقویت و بهبود یک نظام حقوقی به منظور مبارزه با پولشویی ، شناسایی چالش ها و خلاء های موجود می باشد .در ایران فرآیندنیز مبارزه با پولشویی از این قاعده جدا نمی باشد و دولت در این راستا به ارائه راهکارهای خروج از چالش ها در راستای مبارزه با پولشوییپرداخته است که در این مقاله به بررسی آن پرداخته شده است.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، تطهیر پول ، پول های کثیف ، قاچاق