ارائه یک چهارچوب مفهومی مبتنی بر تشخیص ناهنجاری برای تشخیص معاملات بانکی مشکوک به پولشویی

در این مطالعه به ارائه یک رویکرد مفهومی برای تشخیص پولشو یی در معاملات بانکی می پردازیمکه با استفاده از داده کاو ی دی دگاهی نوین را در جهت تشخیص معاملات مشکوک به پولشو یی ارائه م یدهد. در این روش با استفاده از این مفهوم که معاملات مربوط به پولشویی معمولا رفتاری متفاوت را نسبت به رفتار های عادی از خود نشان می دهند به ارائه یک مدل مفهومی مبتنی بر داده کاوی جهت ساخت یک سیستم تشخیص پولشویی می گردازیم که با استفاده از تکنیک تشخیص ناهنجاری اقدام به تفکیک و شناسایی معاملاتی می کند که مشکوک به پولشویی هستند. روش پیشنهادی برای ساخت چنین سیستمی استفاده از شبکه های عصبی تکرار کننده به عنوان رویکردی برای شناسایی رفتار عادی و تجربه شده و تفک ی ک آن از رفتاری که تابحال مشابه آن در معملات بانکی دیده نشده است.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، بانک داری ، داده کاوی ، محاسبات نرم ، تشخیص ناهنجاری ، شبکه عصبی تکرار کننده