تقلب در بانکداری الکترونیکی در ایران و ارائه راهکارها

امروزه استفاده از خدمات بانکداری الکترونیکی در اکثر جوامع افزایش چشمگیری داشته است و مردم از طریق کانالهای مختلف آن، امور مالی و بانکی خود را انجام می دهند. یکی از این روشها، کارتهای الکترونیکی می باشد که با افزایش میزان استفاده از آن، متاسفانه موارد تقلب و سوء استفاده نیز بیشتر شده است و این امر علاوه بر ایجاد ضرر به دارنده کارت، قابلیت اطمینان و حسن شهرت بانک را تحت تاثیر قرار می دهد. بنابراین لزوم استفاده از روشهایی برای شناسایی تقلب امری بدیهی است. در این تحقیق، روشی برای شناسایی تقلب مشتریان کارتهای بانکی مورد بررسی قرار گرفته می شود. در این روش تراکنش های بانک به دو دسته عادی و مشکوک تقسیم می شوند. برای اجرای روش دسته بندی در داده کاوی دو تکنیک درخت تصمیم و نزدیکترین همسایگی به کار گرفته شد و نتایج بدست آمده مبین این موضوع است که درخت تصمیم با بالاترین دقت به نحو مناسبتری تقلب را شناسایی می کند.

کلیدواژه ها:

تقلب ، کارت بانکی ، درخت تصمیم ، نزدیکترین همسایگی