بررسی روشهای کشف تقلب مالی

با توجه به شناور شدن و نوسانات سریع تجارت الکترونیک، موارد کلاه برداری مالی نیز در حال تشدید شدن هستند که منجر بهازدست رفتن میلیاردها دلار در سال در جهان میشود. کشف کلاه برداری شامل بررسی کامل رفتار جامعه استفاده کنندگان به منظوراصلاح آمارها، شناسایی و یا پاکسازی رفتار ناشایست است. رفتار نامطلوب عبارت گسترده ای است که شامل بی مسئولیتی، تقلب،تخلف است. در حقیقت تراکنش های غیرمسئولانه به شکل تراکنش های واقعی انجام می شوند و تکنیک های ساده انطباق الگوهااغلب برای شناسایی دقیق این کلاهبرداریها کفایت نمیکنند. در این بررسی ما، بر طبقه بندی رفتارهای کلاهبرداران تمرکزخواهیم کرد، شناسایی منابع اصلی و خصوصیات اطلاعات بر اساس آن که تشخیص کلاهبرداری انجام شده است. این مقالهبررسی جامع و کامل و مرور تکنیک های مختلف برای شناخت روش شناسایی کلاه برداری مالی مورد استفاده در شناسایی کلاهبرداری های مختلف در کارت های اعتباری مشابه کلاه برداری، کلاه برداری در مزاید ههای آنلاین، تشخیص کلاه برداریمخابرات و تشخیص دسترسی غیرمجاز به رایانه.

کلیدواژه ها:

تشخیص کلاه برداری ، شبکه های عصبی ، کلاه برداری مالی ، تراکنش های مالی ، داده کاوی