مروری بر کشف تراکنش های مشکوک با استفاده از تکنیک های داده کاوی

در چند دهه اخیر، اقتصاد جهانی با پدیده پولشویی و آثار مخرب آن بر اقتصاد کشور مواجه بوده است. پولشویی یکفرآیند مجرمانه پنهان کردن منشاء غیر قانونی پول کثیف و مشروع جلوه دادن آن میباشد. در این سالها با جهانیشدن اقتصاد، آزادسازی جریان های سرمایه ای بین المللی، توسعه بانکداری الکترونیکی و ... پولشویی نیز تا حدودیتسهیل شده است، به طوری که براساس تخمین صندوق بین المللی پول و بانک جهانی درآمدهای نامشروعی که توسطپولشویان در چرخه تطهیر و پولشویی قرار می گیرند، در حدود 2 تا 5 درصد تولید ناخالص جهانی است. اکثر موسساتبین المللی راه حل های ضدپولشویی متعددی برای برخورد با این تقلب سرمایه گذاری انجام داده اند. با این حال،روش های جستجوی سنتی زمان زیادی می برد. اخیراً روش های داده کاوی توسعه یافته اند و تکنیک های مناسب تریبرای شناسایی پولشویی به نظر می رسند. در این مرور، روشهای شناسایی عملیات پولشویی و مرور برخیالگوریتم های ارائه شده در زمینه ضد پولشویی بر مبنای داده کاوی که از تکنیک های خوشه بندی و درخت تصمیم گیریاستفاده نموده اند را مورد بررسی و تحلیل قرار دادهایم و با مقایسه مختصر مزایا و معایب هر روش نشان داده شده کهالگوهای تکرار و قواعد انجمنی تکنیک بهتری در کشف تراکنش های مشکوک در مقایسه با دیگر تکنیک ها می باشند.

کلیدواژه ها:

الگوهای تکرار ، خوشه بندی ، داده کاوی (DM) ، ضد پول شویی (AML) ، قوانین انجمنی