ارائه یک روش به منظور شناسایی کاربران مخرب در سیستم بانکداری الکترونیک بااستفاده از تکنیک خوشه بندی فازی

پول شویی از جمله فعالیت های ناسالم اقتصادی است که خود زاییده و در عین حال تکمیل کننده اعمال مجرمانه دیگری به حساب می آید. به طوری که به یکی از معضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهانی را مورد تهدید قرار دادهاست. اگرچه تلاش زیادی در جهت مبارزه با این جرم مالی انجام گرفته، به علت پیچیدگی عملیات پول شویی و گستردگی آثار و تبعات منفی اقتصادی و اجتماعی آن از یک سو، و فقدان تحقیق و پژوهش های لازم برای شناسایی این پدیده، به خصوص در کشورهای در حال توسعه از سوی دیگر، توفیق چندانی به دست نیامده است. در این مقاله متغییرهای موثر در تعیین رفتار مشکوک از نظر پولشوییاز تراکنش های حساب کاربران از یک بانک خصوصی مورد استفاده قرار گرفت. با روش خوشه بندی فازی درجه عضویت هر یک از کاربران به خوشه ها تعیین شد. حداکثر درجه عضویت را به عنوان برچسب برای کاربران در نظر گرفته شد و از شبکه عصبی پس انتشار برای شناسایی الگو استفاده شد

کلیدواژه ها:

پول شویی ، خوشه بندی فازی ، درجه عضویت ، شبکه عصبی ، شناسایی الگو