مروری بر ابزارها و کاربردهای هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم بانک ها

پیشرفت های سریع فناوری های دیجیتال و نقش مهم آن ها در بهبود انجام فرایندهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، استفاده از هوش مصنوعی را در این حوزه مورد توجه قرار می دهد. هوش مصنوعی در حال دگرگونی سامانه های تخصصی و نظارتی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک های دنیا هستند. فناوری های جدید پتانسیل آن را دارند که اقدام های این حوزه را سریع تر، ارزان تر و موثرتر کنند. آن ها می توانند اجرای ضوابط داخلی ابلاغی مراجع ذی صلاح نظارتی همچون بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی و همچنین استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی را بهبود بخشند تا تلاش های ملی و جهانی مبارزه با جرائم مالی را به طور کارآمدتری پیش ببرند. استفاده فزاینده از راه حل های دیجیتال مبتنی بر هوش مصنوعی در این حوزه و ابزارهای آن مانند یادگیری ماشین و پردازش زبان طبیعی می تواند به طور بالقوه به شناسایی بهتر ریسک ها و نظارت موثر بر عملیات و فعالیت های مشکوک کمک کند. این مقاله به بررسی کاربردهای هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک ها، معرفی ابزارهای هوش مصنوعی قابل استفاده در مبارزه با جرائم مالی، معرفی بانک های برتر دنیا در هوش مصنوعی و همچنین چالش ها و ملاحظات کاربرد هوش مصنوعی در حوزه یادشده، می پردازد و با مرور شواهد علمی، گزارش های رسمی گروه ویژه اقدام مالی و شرکت های فعال در زمینه هوش مصنوعی، تصویری جامع از کاربردهای هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ارائه می دهد.

کلیدواژه ها:

هوش مصنوعی ، یادگیری ماشین ، مبارزه با پولشویی ، مقابله با تامین مالی تروریسم ، فناوری های نوین