ارزیابی حقوقی - اقتصادی تاثیر مقررات ضد پولشویی بر ثبات و سلامت نظام بانکی ایران

هدف از این تحقیق تحلیل سازوکارهای حقوقی جهت مبارزه با پولشویی در نظام بانکی است. جمع آوری اطلاعات به صورت کتابخانه ای و در قالب فیش برداری بوده است. تجزیه و تحلیل اطلاعات در این تحقیق به صورت توصیفی-تحلیلی بوده است. به طور خلاصه مهم ترین و موثرترین اقدامات بانکی ایران در راستای مبارزه با پولشویی مواردی ازجمله تشکیل شورای عالی مبارزه و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم، تشکیل اداره ای تحت همین عنوان در بانک مرکزی و متعاقب آن الزام به تشکیل این اداره در کلیه بانک ها و موسسات مالی، تصویب بخشنامه ها، آیین نامه ها و دستورالعمل های مورد نیاز و ابلاغ آنها به سیستم بانکی، اقدامات پیشگیرانه، کنترل های بیرونی بانک مرکزی، استفاده از سامانه های نظارتی و ضد پولشویی، اقدامات و موافقت نامه های منطقه ای و همکاری های بین الملل برای مبارزه با پولشویی، آموزش کارکنان و... بوده است. سیستم بانکی و مالی در ایران از طریق مبارزه با تامین مالی تروریسم و پذیرش محدود اجرای توصیه های FATF، توانسته است گام های خوبی در مبارزه با پولشویی بردارد. با وجود این، به دلیل عدم الحاق به برخی کنوانسیون های بین المللی از سوی کشور ما، مثل پالرمو و CFT و عدم پیوستن کامل به FATF، این کشور هنوز نتوانسته است به طور کامل و شفاف در راستای مبارزه با پول شویی در بانک ها، خود را با اصول و مقررات نوین حقوق بین المللی منطبق نماید.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، قوانین حاکم ، سازوکارها ، بانک های ایران