مروری نظام مند بر استراتژیهای نوآورانه هوش مصنوعی در شناسایی و مقابله با پولشویی و تقلب در بانکها

در دهه های اخیر، رشد فناوری های هوش مصنوعی (AI) منجر به تحولات شگرفی در مقابله با جرائم مالی به ویژه پولشویی و تقلب در نظام بانکی شده است. این مقاله با رویکرد مرور نظام مند به شناسایی و تحلیل استراتژیهای نوآورانه مبتنی بر هوش مصنوعی با هدف شناسایی و مقابله با رفتارهای مشکوک مالی می پردازد. روش انجام نوشتار مذکور از طریق روش توصیفی و تحلیلی و روش جمع آوری اطلاعات به روش کتابخانه ای است که در این روش از منابعی همچون قوانین و مقررات، کتب و مقالات به صورت فیش برداری تهیه و در مرحله نگارش استفاده شده است. بر این اساس، کاربرد الگوریتم های یادگیری ماشین، شبکه های عصبی، تحلیل الگوها و سامانه های شناسایی ناهنجاری مورد بررسی قرار می گیرند. همچنین چالش ها و فرصت های پیاده سازی راهکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی در بانک ها از جمله دقت تشخیص، نرخ خطا، ملاحظات اخلاقی و الزامات مقرراتی، تحلیل می شود. نتایج این مطالعه می تواند راهنمایی ارزشمند برای سیاست گذاران، مدیران بانکی و پژوهشگران در ارتقای راهبردهای مقابله با جرائم مالی فراهم آورد.

کلیدواژه ها:

هوش مصنوعی ، پولشویی ، تقلب مالی ، بانکداری