بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی و توقیف اموال

هدف این مقاله، بررسی بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی و توقیف اموال می‎باشد. محققان استدلال می کنند که ابزارهای هوش مصنوعی می توانند مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم و توقیف دارایی ها را متحول کنند، اما نیاز به ایجاد تعادل بین بهینه سازی کارایی مبارزه با پولشویی و حفظ حقوق اساسی وجود دارد. علی رغم هزینه های زیاد و استفاده از روشهای گوناگون توسط موسسات مالی برای جلوگیری از جریمه های سنگین نهادهای نظارتی هنوز شاهد گردش مالی بسیار بالا و رشد روزافزون پدیده پولشویی در دنیا هستیم. استفاده از روشهای نوین مانند هوش مصنوعی میتواند کمک شایانی به موسسات در جهت کاهش هزینه های نظارت و کشف موارد پولشویی نماید اما در این مسیر چالشهای جدی وجود دارد که به نظر می رسد حداقل در کوتاه مدت نمیتوان به از بین رفتن این پدیده امیدوار بود.بدین منظور، با مرور مطالعات گذشته که به تشریح هوش مصنوعی و پولشویی و همچنین نتایج پژوهش های صورت گرفته پرداخته شود.

کلیدواژه ها:

هوش ، هوش مصنوعی ، پولشویی ، توقیف اموال