مروری بر روش های کشف تقلب بانکی با استفاده از هوش مصنوعی

کشف تقلب برای بانکداری آنلاین یک زمینه مطالعاتی بسیار مهم است، زیرا مجرمان سایبری حملات جدید کلاه برداری پیچیده ای را به صورت روزانه طراحی می کنند، بنابراین این امر مستلزم آن است که محققان تکنیک های جدید کشف تقلب را به طور مداوم توسعه دهند. تقلب بانکی با توجه به تاثیرات مخرب آن، یکی از تهدیدآمیزترین مشکلاتی است که هر جامعه بشری با آن دست وپنجه نرم می کند. این عمل به استفاده عمدی از اطلاعات نادرست برای کلاه برداری از پول یا دارایی فرد یا سازمان دیگری اشاره دارد. صنعت بانکداری برای چندین دهه از سیستم های مبتنی بر قوانین برای شناسایی تقلب و بررسی انسانی تراکنش ها استفاده کرده است. سیستم های مبتنی بر قانون شامل الگوریتم هایی هستند که انواع مختلفی از اقدامات شناسایی را انجام می دهند که به صورت دستی توسط متخصصان تقلب نوشته شده اند. این سیستم ها به تنظیم دستی سناریوها نیاز دارند، که در تشخیص ضمنی همبستگی های معاملاتی که به تقلب اشاره می کنند، دچار چالش می شوند. با توجه به ضعف های ذاتی رویکرد تشخیص تقلب مبتنی بر قانون در بانک ها و داده های محدودی که بر الگوریتم های یادگیری ماشین تحت نظارت متداول استفاده می شود، نیاز مبرمی به تکنیک ها یا سیستم های جدید تشخیص تقلب وجود دارد که بتوانند با افزایش سریع تقلب ها و موارد پول شویی مقابله کنند. این تحقیق با استفاده از رویکرد مروری و با هدف بررسی روش های کشف تقلب بانکی به بررسی ادبیات تحقیق و توصیف نتایج مرتبط می پردازد.

کلیدواژه ها:

کلمات کلیدی: تقلب بانکی ، بانکداری الکترونیک ، کلاه برداری ، معاملات متقلبانه ، تراکنش های جعلی ، کشف تقلب بانکی