پولشویی الکترونیکی در نظام بانکی

یکی از مسایل بحث برانگیز در حقوق جزای کشور های جهان مساله پولشویی است؛ پولشویی فرآیندی است که در آن داراییها و پولهایی که از طریق فعالیت غیر قانونی بدست آمده طی روندی در مجاری قانونی، تطهیر و پاک میشود. در این فرایند، موسسات مالی به ویژه بانکها از جمله نهادهایی هستند که به دلیل انطباق ساختار آن با اهداف پولشویان مورد توجه قرار گرفته اند؛ به این جهت که بانکها عموما توجه چندانی به منشا پولهای موضوع عملیات بانکی یا هویت واقعی مالک آن ندارند و همچنین امکان دسترسی آسان به بانک و سهولت انتقال وجوه از یک نقطه به نقطه دیگر و امکان بهره برداری و واریز وجوه توسط افراد متعدد همواره وجود دارد لذا بایستی با توجه به آثار زیانبار پولشویی از جمله اختلال در برنامه ریزی های کلان اقتصادی، اختلال در سیاستهای پولی و مالی، درگیرشدن سازمانهای مالی در انجام فعالیتهای مجرمانه در سطح داخلی و بین المللی اقدامات فراوانی برای مبارزه با پولشویی صورت گیرد هر چند امروزه با توجه به تحول شگرف درنظام پولی و بانکداری الکترونیک، حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی با چالش جدیدی مواجه گردیده و این امر بازنگری گسترده را در خصوص این تدابیر و اقدامات می طلبد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، موسسات مالی ، پول الکترونیک ، جرم