کلاهبرداری از طریق پلتفرم های صرافی رمزارز؛ راهکارهای پیشگیری و سیاست جنایی

در سال های اخیر با رشد بی سابقه بازارهای رمزارز و گسترش صرافی های آنلاین تحولات ساختاری در نظام مالی جهانی پدید آمده که منجر به افزایش، پیچیدگی، شفافیت نسبی و سرعت تراکنش های مالی شده است. با وجود مزایای متعدد فناوری بلاکچین و رمزارزها در ارتقاء امنیت و حذف واسطه ها، عدم وجود مقررات جامع و ضعف نظارت موجب پدید آمدن بسترهای نوینی برای وقوع انواع جرایم مالی به ویژه کلاهبرداری در پلتفرم های صرافی رمزارز گردیده است. این مقاله ضمن تحلیل گونه شناسی و شگرد های رایج کلاهبرداری در صرافی های رمزارز، به بررسی تاثیرات اقتصادی، روانی و اجتماعی این جرایم بر اعتماد عمومی و رفتار سرمایه گذاران پرداخته است. مطالعات موردی داخلی و بین المللی نشان می دهد خلاهای قانونی، ضعف نهادهای نظارتی و سطح پایین آگاهی کاربران زمینه ساز افزایش آسیب پذیری ها هستند. همچنین از منظر سیاست جنایی راهکارهای پیشگیری کیفری و مالی از جمله تدوین مقررات تخصصی، اجرای دقیق مقررات ضد پولشویی و شناخت مشتری، آموزش فراگیر همه جانبه و تقویت همکاری های بین نهادی و بین المللی به عنوان شروط اساسی مقابله موثر با کلاهبرداری صرافی های رمزارز ارائه شده اند. نتیجتا پیشگیری و کنترل جرم در بازار رمزارز تنها با اصلاح ساختار حقوقی، آموزش مستمر، توسعه فناوری های امنیتی و افزایش همکاری جهانی امکان پذیر است و اجرای این سیاست ها نقش کلیدی در ارتقاء امنیت مالی و اعتماد عمومی ایفا می کند. این پژوهش نوآوری خود را در ارائه چارچوب سیاست جنایی تلفیقی برای پیشگیری از کلاهبرداری رمزارزی نشان می دهد؛ چارچوبی که با ترکیب مولفه های وضعی، اجتماعی و فناورانه فراتر از مطالعات سنتی صرفا حقوقی عمل کرده و الگوی جدیدی برای سیاست گذاری دیجیتال پیشنهاد می کند.

کلیدواژه ها:

رمزارز ، صرافی ، رمزارز کلاهبرداری ، مالی ، سیاست جنایی ، پیشگیری کیفری ، مقررات ضد پولشویی ، شناخت مشتری