تشخیص تقلب مالی در تراکنش های بانکی شهرهای کوچک با یادگیری ماشین

تقلب مالی و کلاهبرداری در شهرهای کوچک با نیروی نظارتی ضعیف تر، مشکل تر تشخیص داده می شود. این تحقیق سیستم تشخیص خودکار تقلب بانکی را برای منطقه لنجان توسعه می دهد. با استفاده از الگوریتم های Isolation Forest، Autoencoder و Gradient Boosting، سیستم الگوهای مشکوک را در تراکنش های بانکی تشخیص می دهد. در تجزیه وتحلیل ۴۵ میلیون تراکنش بانکی از ۱۰ بانک عاملی در استان اصفهان طی سال ۱۴۰۱، سیستم پیشنهادی ۸۷٪ تقلب های واقعی را تشخیص داد در حالی که نرخ هشدار دروغین تنها ۲٪ بود. این نتیجه نشان دهنده قابلیت کاری سیستم برای محافظت از منابع مالی شهرهای کوچک است.

کلیدواژه ها:

تشخیص تقلب ، یادگیری ماشین ، تراکنش های بانکی ، Autoencoder ، شهرهای کوچک