ارائه مدل ارزیابی و شناسایی پولشویی با استفاده از الگوریتم های هوش مصنوعی

با توجه به اهمیت سیستم های بانکداری و سواستفاده از این بستر برای مقصدهای پولشویی، احتیاج مبرم به پیاده سازی سامانه ها و مدل های ارزیابی و شناسایی رخداد پولشویی از سمت دولت و موسسه های سیاست گذار در فعالیت های اقتصادی مورد توجه است. هوش مصنوعی داغ ترین بحث میان کارشناسان دانش رایانه واطلاعات و دیگر دانشمندان و تصمیم گیرندگان است. در سراسر تاریخ تا به امروز انسان از جنبه تن و روان، مرکز و محور بحثها و پژوهشها بوده است. در مطالعه حاضر هدف ارائه یک مدل جهت ارزیابی و شناسایی پولشویی در سیستم های بانکی است. برای گردآوری اطلاعات مورد نیاز اسناد و مدارک کتابخانه در ارتباط با واژگان کلیدی بررسی شد و تکنیک های مرتبط استخراج گردید. از میان چند تکنیک ارائه شده برای ارائه مدل تکنیک منطق فازی انتخاب گردید و در مطالعه از آن استفاده شد و در نرم افزار متلب مدلسازی بر اساس این تکنیک انجام شد.در نهایت نتایج تحقیق حاکی از آن است که سیستم فازی که طراحی شده است توانایی این را دارد همه حساب های مشریان را بعد از شناسایی در قالب دو گروه کم و زیاد طبقه بندی نماید. در مواردی که در گروه low قرار می گیرند، ضروری است مشخصات صاحب حساب در قالب قوانین شناسایی کاربران قرار گیرد. مواردی که در دسته زیاد قرار گرفته اند، گزارش آنها باید به واحد پولشویی برای رسیدگی بیشتر ارسال گردد. نتیجه های بدست آمده از اعتبار سنجی مدل طراحی شده نشان دهنده صحت و اعتبار زیاد سامانه پیشنهادی می باشد.

کلیدواژه ها:

واژه های کلیدی: ارائه مدل ، رخداد پولشویی ، الگوریتم ، هوش مصنوعی