نقش فناوری اطلاعات در پولشویی

امروزه تحول شگرفی در نظام پولی و بانکی جهانی به واسطه انقلاب اطلاعات و ارتباطات به وجود آمده است که آثار شدیدی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی انسانها گذاشته است و باعث بوجود آمدن مفهومی جدید از پولشویی به نام پولشویی الکترونیکی گردیده است این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چه تاثیری بر فرایند پولشویی دارد. با این فرضیه که بانکداری الکترونیکی موجب تسهیل ارتکاب جرم پولشوییگردیده و روش های جدیدی را جهت ارتکاب این جرم پدید آورده است، با بررسی تجارت و بانکداری الکترونیکی و ویژگی های این دو ، شیوه های پولشویی الکترونیکی ، فنون رایج و مدرن برای ارتکاب پولشویی الکترونیکی مطرح و فرایند پولشویی سنتی با پولشویی مدرن مورد مقایسه قرار گرفته است.

کلیدواژه ها:

تجارت الکترونیکی ، پولشویی الکترونیکی ، فناوری اطلاعات ، بانکداری الکترونیکی ، امنیت ملی