پول شویی الکترونیکی

امروزه بحث جرایم سازمان یافته )ملی و فراملی( و لزوم توجه به آنها وارد مرحله جدیدی شده است، به نحوی که سعی می شود به طرق گوناگون، پیشگیری موثری از شکل گیری این تشکل های مجرمانه به عمل آید و مبارزه ای قاطع با آنها صورت گیرد. البته مدت هاست رهیافت مختار که همان جلوگیری از ورود درآمدهای نامشروع آنها در نظام پولی و بانکیکشورهاست، در دستور کار سیاست گذاران ملی و بین المللی قرار گرفته که متاسفانه خود منجر به ظهور فرایند مجرمانه جدیدی به نام پول شویی شده و متصدیان امر را بر آن داشته با آن نیز مقابله کنند. با این حال، تحول شگرف نظام پولیو بانکی جهانی در اثر ظهور پول و بانکداری الکترونیک، حوزه مقررات ضد پول شویی کنونی را با چالش جدیدی مواجه کرده و لزوم بازنگری گسترده این تدابیر و اقدامات را موجب شده است. در این مقاله پس از مختصر توضیحی راجع بهماهیت پول و بانکداری الکترونیک تاثیرات آن بر فرایند مجرمانه پول شویی بحث و بررسی می شود و در نهایت به عنوان نتیجه گیری از این مباحث با تکیه بر وضعیت ایران در قبال جرایم سازمان یافته از یک سو و بهره برداری از پول و بانکداری الکترونیک از سوی دیگر، پیشنهادات مورد نظر ارایه می شود.

کلیدواژه ها:

جرم سازمان یافته ، پول شویی ، پول الکترونیک ، بانکداری الکترونیک