تحلیل و تبیین رویکردهای تصمیم گیری چند معیاره در ارزیابی ریسک مالی شرکت ها در شرایط عدم قطعیت اقتصادی

هدف این مقاله تحلیل تحول رویکردهای تصمیم گیری چند معیاره (MCDM) در ارزیابی ریسک مالی شرکت ها در شرایط عدم قطعیت اقتصادی است. با مرور نظام مند ادبیات نشان داده می شود که مدل های کلاسیک MCDM، به دلیل اتکا بر فرض قطعیت و ثبات توانایی لازم برای تحلیل ریسک در محیط های پرنوسان اقتصادهای نوظهور را ندارند. پیشرفت های بعدی توسعه مدل های فازی ترکیبی و داده محور را به منظور مدیریت ابهام، ارتقای دقت وزن دهی و افزایش پایداری رتبه بندی به دنبال داشته است. بررسی تطبیقی پژوهش ها بیان می کند که چالش هایی همچون ضعف بومی سازی شاخص ها، محدودیت کیفیت داده ها و تضاد میان مقاومت تحلیلی و شفافیت مدل همچنان پابرجاست. بر این اساس مقاله یک چارچوب مفهومی یکپارچه تحت عنوان X-MCDM پیشنهاد می کند که با تلفیق منطق فازی، روش های وزن دهی سازگار و ابزارهای هوش مصنوعی قابل تفسیر، امکان ارزیابی پایدار و شفاف ریسک مالی را در شرایط عدم قطعیت فراهم می سازد. یافته ها بر ضرورت حرکت از مدل های ایستا به سمت چارچوب های مقاوم داده محور و قابل تفسیر برای ارزیابی ریسک در اقتصادهای ناپایدار تاکید دارد.

کلیدواژه ها:

ریسک ، مالی ، تصمیم گیری چند معیاره ، عدم قطعیت اقتصادی ، مدل های فازی ، مدل های داده محور