بررسی روشها و تکنیکهای کشف ناهنجاری و تقلب در بانکداری الکترونیکی

در دنیای هوشمند، امروز بسیاری از فرآیندهای تجاری وابسته به استفاده از فناوری می باشند. افرادی که مرتکب تقلب می شوند از نقاط ضعف امنیتی کنترل و نظارت در برنامه های کاربردی تجاری برای رسیدن به هدف خود استفاده می کنند. با این حال تکنولوژی می تواند ابزاری برای مبارزه با تقلب باشد. نکته مهمی که در تشخیص تقلب اهمیت دارد شناسایی آن بلافاصله پس از وقوع است، زیرا در این صورت امکان جلوگیری از تقلب های احتمالی بیشتری فراهم می شود. از این رو برای مقابله با مشکلاتی از این دست ضروری است که از روش های نوین برای شناسایی تقلب استفاده کنیم. با توجه به اینکه روش های یادگیری جمعی از ترکیب چندین تکنیک طبقه بندی استفاده می کند و نتایج کارآمدتری حاصل می شود، تشخیص تقلب همیشه یک مشکل چالش برانگیز و حائز اهمیت است. همراه با توسعه کارت اعتباری همواره الگوی تقلبی با کارت اعتباری به روز شده است. پیشگیری از تقلب یک روش پیشگیرانه است که در وهله اول از وقوع تقلب جلوگیری می کند. از سوی دیگر تشخیص تقلب زمانی مورد نیاز است که یک تراکنش تقلبی توسط یک کلاهبردار انجام شود. کلاهبرداران تمام تلاش خود را می کنند تا رفتار آنها مشروع به نظر برسد، آنها سعی می کنند نحوه عملکرد سیستم های تشخیص کلاهبرداری را بیاموزند و رفتار خود را برای تحریک این سیستم ها ادامه می دهند، بنابراین باید به طور مداوم در مورد روش های جدید برای حل مشکلات جدید کلاهبرداری تحقیق شود. با در نظر گرفتن موارد گفته شده در این تحقیق به مطالعه روش ها و تکنیک های کشف ناهنجاری و تقلب در بانکداری الکترونیکی پرداخته شده است. با شناخت چالش ها و نیازمندی های موجود راهکارهایی برای شناسایی و کشف تقلب در تراکنش های بانکی بر مبنای تحلیل رفتار کاربران به دست آمده است.

کلیدواژه ها:

تشخیص تقلب ، ناهنجاری ، بانکداری الکترونیکی ، کارت اعتباری