به کارگیری تکنیک فراترکیب در شناسایی مولفههای ریسک در نهادهای مالی با تاکید بر شرکتهای تامین سرمایه

هدف تحقیق به کارگیری تکنیک فراترکیب در شناسایی مولفههای ریسک در نهادهای مالی با تاکید بر شرکتهای تامین سرمایه است. محقق با به کارگیری رویکرد مرور نظام مند و فراترکیب، به تحلیل نتایج و یافته های محققین قبلی دست زده و با انجام گام های ۷ گانه روش ساندلوسکی و باروسو، به شناسایی عوامل موثر پرداخته است. از بین ۲۸۰ مقاله، ۲۵ مقاله بر اساس روش CASP انتخاب شد. میزان همبستگی دیدگاه خبرگان با محاسبه ضریب هولستی یا «درصد توافق مشاهده شده» ۸۱۴/۰ بدست آمده است که مقدار قابل توجهی است. شاخص پی-اسکات نیز ۷۹/۰ بدست آمده است. شاخص کاپای کوهن در این مطالعه ۷۶/۰ بدست آمده است. میزان آلفای کرپیندروف ۸۲/۰ برآورد گردیده است. نتایج حاصل از تحلیل داده های گرداوری شده در نرم افزار ATLAS TI منتج به شناسایی ۶۴ کد اولیه در ۱۳ مقوله مفهوم شد. بر اساس تکنیک فراترکیب در ۷ گام، مفاهیم شناسایی شده عبارت اند از شرایط اقتصادی، شرایط مالی، شرایط بین المللی، شرایط رقابتی، ریسک بازار، ریسک اعتباری، ریسک های عملیاتی، ریسک نقدینگی، ریسک قانونی و انطباق، ریسک استراتژیک، ریسک شهرت، شرایط رفتاری سرمایه گذاران و تحلیل و پیش بینی ریسک. تحلیل و پیش بینی ریسک به شناسایی، ارزیابی و مدیریت انواع ریسک های موجود کمک می کند. استفاده از مدل های پیش بینی ریسک، داده های تاریخی، و الگوریتم های پیچیده می تواند به شرکت های تامین سرمایه کمک کند تا ریسک های موجود را بهتر شبیه سازی کرده و استراتژی های مقابله ای موثرتری را طراحی کنند. شرکت های تامین سرمایه با مواجهه با انواع مختلفی از ریسک ها، از جمله ریسک های اقتصادی، مالی، اعتباری، و استراتژیک، باید استراتژی های مدیریت ریسک متنوعی را برای کاهش اثرات منفی این ریسک ها بر فعالیت های خود اتخاذ کنند. استفاده از ابزارهای پیش بینی ریسک و تحلیل داده ها، همراه با ایجاد فرآیندهای داخلی کارآمد و مطابق با مقررات، به این شرکت ها کمک می کند تا در بازارهای پیچیده و متغیر به پایداری و رشد برسند.

کلیدواژه ها:

مدیریت ریسک ، نهادهای مالی ، شرکت های تامین سرمایه