کاربست یادگیری ماشینی در کشف و پیشگیری از پولشویی با رمزارزها

پولشویی، به عنوان یکی از چالش های کلیدی نظام های مالی، با ظهور رمزارزها ابعاد پیچیده تری یافته است. ویژگی هایی نظیر ناشناس بودن و انتقال سریع و فرامرزی رمزارزها، آن ها را به ابزاری جذاب برای جرایمی همچون پولشویی تبدیل کرده است. یادگیری ماشینی، به عنوان یک ابزار پیشرفته، قابلیت شناسایی الگوهای مشکوک و پیشگیری از پولشویی در سیستم های مالی غیرمتمرکز را دارد. با این حال، موفقیت این فناوری مستلزم تدوین سیاست جنایی هوشمندانه است که بتواند هم از مزایای رمزارز بهره برداری کند و هم مخاطرات آن را کاهش دهد. این پژوهش، با روش توصیفی-تحلیلی، به بررسی چالش های حقوقی نظیر نبود قوانین جامع و جهانی، چالش های مقرراتی مانند فقدان استانداردهای بین المللی برای نظارت بر تراکنش های رمزارزی، و چالش های فنی از جمله پیچیدگی و حجم بالای داده ها و ناشناس بودن کاربران می پردازد. تاکید بر همکاری بین المللی و هماهنگی سیاست های جنایی برای مقابله با پولشویی در حوزه رمزارزها ضروری است. یافته ها نشان می دهند که مدل های یادگیری ماشینی می توانند نقش مهمی در بهبود نظارت و پیشگیری از جرایم مالی مرتبط با رمزارزها ایفا کنند، اما این امر مستلزم چارچوب های قانونی و نظارتی مناسب است.

کلیدواژه ها:

یادگیری ماشینی ، تراکنش های رمزارزی ، پولشویی ، سیاست جنایی