نگاشت شناختی شاخص های کشف و پیشگیری از تقلب در بانکداری نوین با روش فازی (مورد مطالعه : بانک های منتخب شهر بندرعباس)

تکنیک های شناسایی تقلب ، علاوه بر آنکه تقلب ها و کلاهبرداری های صورت گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه و تحلیل قرار می دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش بینی رفتار آتی آنها داشته و ریسک انجام تقلب ها را کاهش می دهد. در ابتدا پس از بیان مسئله ، ۱۴ عامل به عنوان شاخص های کشف و پیشگیری از تقلب در بانکداری نوین با روش فازی استخراج شد که عوامل استخراج شده در اختیار ۱۰ خبره در این حوزه قرار گرفت و تعدیل سازی انجام شد. سپس دادههای استخراج شده با استفاده از ابزارها و تکنیک های مربوط به رویکرد نگاشت شناختی فازی ، مدل استخراج و سناریوهایی جهت بهبود وضعیت بر آن آزمون شد. طبق یافته های پژوهش سه عامل فعالیت مشکوک از دستگاههای دارای بدافزار، استفاده غیرمنتظره از حسابهای غیرفعال و دسترسی به چندین حساب با یک ip نسبت بقیه عوامل از مرکزیت و اهمیت بیشتری برخوردار می باشند.

کلیدواژه ها:

نگاشت شناختی فازی ، کشف ، پیشگیری ، تقلب ، بانکداری نوین .