مروری بر روش های نوین کشف تقلب و پولشویی درسیستم بانکداری الکترونیک

امروزه بیشتر فعالیت های مالی از طریق اینترنت انجام می شود به گونه ای بیشتر تراکنش های مالی برایخرید آنلاین استفاده می شود و در این میان نقش درگاه های پرداخت، بانکداری الکترونیک و کارت هایاعتباری مهم و حیاتی است. یکی از چالش های مهم در سیستم بانکداری امروزی وجود تقلب بانکی برایفرار مالیاتی و پولشویی در سیستم بانکی برای وارد نمودن پول های کثیف به چرخه اقتصاد یک کشوراست. تقلب و پولشویی باعث زیان قابل توجه ای به سیستم بانکی، سیستم اخذ مالیات و اقتصاد کشورمیشود زیرا تقلب باعث می شود که سرمایه بانک به جای آنکه به بخش های مولد و تولید انتقال دادهشود به بخش های مرتبط با فعالیت های سفته بازی وارد شود که یک نمونه آن بازار ارز است و از طرفیتقلب باعث شده افراد بتوانند فرار مالیاتی داشته باشند و سیستم مالیاتی کشور را تضعیف نمایند .در اینپژوهش به مطالعه و بررسی روش های مختلف کشف تقلب و پولشویی در نظام بانکداری مبتنی برسیستم الکترونیکی می پردازیم و نتایج در قالب مقایسه ای از این روش های به روز استخراج گردیدهاست.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، بانکداری الکترونیک ، بلاکچین ، کشف تقلب