انتخاب یک مدل برای کاهش ریسک نکول
سال انتشار: 1390
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 1,615
فایل این مقاله در 16 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
ITICS01_128
تاریخ نمایه سازی: 12 فروردین 1391
چکیده مقاله:
نکول سخت گیری بیشتر در پرداخت اعتبارات و دریافت وثیقه ها و یاضمانت های بیشتر از متقاضیان وام است. متاسفانه اجرای سیاست های سخت گیرانه منجر به ریزش بخشی از مشتریان می گردد. برای صندوق های قرض الحسنه و موسسات مالی و اعتباریکوچک که به پس انداز ها و سپرده های کوچک متکی هستند ریزش انبوه مشتریان به معنی پایان کار موسسه خواهد بود. آیا می توان مدلی برای پیش بینی و دسته بندی مشتریان از جنبه ریسک احتمالی در پرداخت اقساط وام ایجاد کرد؟آیا ریسک نکول یا عدم باز پرداخت اقساط وام یکی از دغدغه های موسسات مالی و اعتباری است. یک شیوه کاهش ریسک بادسته بندی مشتریان می توان متناسب با درجه ریسک احتمالی در نکول سیاست های مدیریتی مناسبی در پرداخت اعتبارات اتخاذ نمود
کلیدواژه ها:
نویسندگان
مهیار قاسم پور
دانشجوی کارشناسی ارشد تهران دانشگاه آزاد
مجید بهزادیان
دانشگاه تربیت مدرس
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :