سنجش اندازه رقابت در بازار بانکی ایران: رویکرد هال- راجر

در این مقاله، ساختار بازاری صنعت بانکداری ایران با استفاده از مدل هال – راجر  در دوره زمانی ۱۳۸۶ – ۱۳۹۰ مورد بررسی قرار گرفته و شاخص لرنر برای ۱۸ بانک دولتی و خصوصی محاسبه شده است. نتایج تحقیق نشان می دهد که شاخص لرنر برای ۱۵ بانک بین ۰.۱۰ تا ۰.۹۱ و برای سه بانک  دیگر منفی است. بنابراین یافته ها  موید آن است که در بیش از ۸۰ درصد از بانک های فعال در کشور، شکاف قابل توجهی بین قیمت و هزینه نهایی وجود دارد. همچنین در این تحقیق شاخص های تمرکز هرفیندال-هیرشمن و شاخص  برای دوره زمانی ۱۳۹۰-۱۳۸۲ محاسبه شده و نتایج محاسبات بر مبنای هر دو شاخص منعکس کننده این واقعیت است که ضریب تمرکز در بازار متشکل پولی در طی این دوره کاهش یافته و ضریب رقابت افزایش یافته است. 

کلیدواژه ها:

بازار متشکل پولی ، رقابت ، تمرکز ، شاخص لرنر ، هال-راجر