بهره گیری از فناوری نظارتی و هوش مصنوعی جهت کشف تقلب در تراکنش های پرداخت

هدف این پژوهش بررسی نقش فناوری های نظارتی و الگوریتم های هوش مصنوعی در شناسایی و پیشگیری از تقلب در تراکنش های پرداخت و عملیات بانکی است. در این مطالعه ابتدا با استفاده از روش تحلیل اسنادی و مروری نظام مند پیشینه پژوهش های داخلی و خارجی در حوزه RegTech و مدل های هوش مصنوعی جمع آوری و بررسی شد. سپس چارچوبی مفهومی طراحی گردید که بر مبنای آن کارکرد الگوریتم های یادگیری ماشین، یادگیری عمیق، تحلیل رفتار مشتری و سیستم های کشف ناهنجاری در محیط های بانکی ارزیابی شد. یافته ها نشان می دهد که این فناوری ها با قابلیت تحلیل بلادرنگ تراکنش ها، پردازش داده های کلان و شناسایی الگوهای غیرعادی دقت و سرعت کشف تقلب را به طور چشمگیری بهبود می بخشند. نتیجه گیری نهایی پژوهش بیانگر آن است که به کارگیری RegTech و هوش مصنوعی می تواند منجر به کاهش خطاهای انسانی، کاهش زیان های مالی و افزایش امنیت عملیاتی بانک ها شود و از این رو، نقش اساسی در آینده مدیریت ریسک و مبارزه با تقلب در نظام بانکی خواهد داشت.

کلیدواژه ها:

تقلب ، بانکی ، کلاهبرداری ، هوش مصنوعی