مفاهیم و مبانی جرائم اقتصادی دیجیتالی با تاکید بر پولشویی و کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال

جرایم اقتصادی دیجیتال به مجموعه ای از رفتارها و اعمال مجرمانه گفته می شود که با به کارگیری فناوری های اطلاعات و ارتباطات، به ویژه در فضای دیجیتال و اقتصاد الکترونیک تحقق می یابند و هدف اصلی آنها اغلب تحصیل مال نامشروع، اخلال در نظام اقتصادی و زیان رساندن به سرمایه های عمومی و خصوصی است. این جرایم شامل پولشویی، کلاهبرداری، جعل، فرار مالیاتی و سایر تخلفات مشابه است که ابعاد جدیدی با ظهور ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین پیدا کرده اند. رمز ارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس خود بستر مناسبی برای پولشویی و کلاهبرداری های پیچیده فراهم نموده اند که موجب بروز چالش های حقوقی، نظارتی و امنیتی در سطح ملی و بین المللی شده است. این مقاله با هدف تحلیل مفاهیم کلیدی، مبانی فقهی قانونی و چالش های جرم انگاری جرایم اقتصادی دیجیتالی انجام پذیرفت. از دیدگاه فقهی و حقوق داخلی تلاش ها برای جرم انگاری فعالیت های مجرمانه در این حوزه با تاکید بر حفظ نظام اقتصادی و منافع عمومی صورت گرفته و قوانین مبارزه با پولشویی و جرایم رایانه ای به عنوان پایه های قانونی مقابله با این جرایم عمل می کنند، همچنین تطبیق مقررات داخلی با استانداردهای بین المللی از جمله دستورالعمل های FATF به ویژه در زمینه سیاست های ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)، از ضرورت های اساسی به شمار می رود.

کلیدواژه ها:

جرایم اقتصادی ، دیجیتالی ، رمز ارزها ، پولشویی ، کلاهبرداری