پولشویی الکترونیکی؛ چالشی فراروی بانکداری الکترونیکی و راهکارهای کنترل و کاهش آن

گسترش فناوری اطلاعات و ارتباطات نیاز به روزآمد کردن قوانین چه در زمینه حقوقی و چه در زمینه کیفری را تمنا می کند. این موضوع به ویژه زمانی برجسته تر می شود که متوجه شویم با رشد سریع پیشرفتهای الکترونیکی و اطلاعاتی و خصوصا استفاده هرچه بیشتر از فضای مجازی یا سایبری و به تبع آثار مثبت و مفید آنها زمینه ارتکاب اعمالی که با هنجارهای مسلم و پذیرفته شده یک جامعه در تعارض اند فراهم می شود. دسترسی به محیطهای مخفی و مجازی شبکههای بانکداری الکترونیکی امکان ردیابی و دستگیری مجرمان حرفه ای و فسفری را به حداقل می رساند و موجب می گردد بزهکاران در گوشه ای امن و آرام به تفکرات مجرمانه خویش جامه عمل بپوشانند. از سویی یکی از گام های مهم پیدایش و به کارگیری فناوری اطلاعات و ارتباطات، رشد و توسعه کسب و کار و تجارت و بانکداری بوده است، با این وجود همین فناوری های مدرن زمینه رشد و توسعه جرائم اقتصادی را نیز فراهم نموده و محیط گرم و مساعدی برای رشد میکروب های مهمی در دنیای اقتصاد به نام تطهیر پولهای کثیف یا پولشویی را سبب گشته است. این امر علاوه بر اثرات ژرف خود بر زندگی اجتماعی و اقتصادی، حقوقدانان را نیز با چالشهای جدیدی مواجه ساخته است.

کلیدواژه ها:

بانکداری ، بانکداری الکترونیکی ، پولشویی ، پولشویی الکترونیکی ، تجارت الکترونیکی ، دادگستری ، شهرستان عجب شیر ، گروه حقوق ، دانشگاه پیام نور ، تهران ، ایران