مقابله با روشهای نوین پولشویی و کلاهبرداری از طریق سوء استفاده از فناوریهای مالی

گسترش سریع فناوریهای مالی نوین ضمن ایجاد مزایای قابل توجه به دلیل ویژگیهایی چون «ناشناسی نسبی»، «سرعت بالا و ماهیت فرامرزی، بسترهای جدید و پیچیده ای را برای ارتکاب جرایم پولشویی و کلاهبرداری فراهم آورده و سازوکارهای سنتی مقابله را به چالش کشیده است. هدف اصلی این پژوهش شناسایی و تحلیل چالشهای ناشی از سوء استفاده از فناوریهای نوین در جرایم مالی و ارائه راهکارهای موثر تقنینی، نظارتی برای مقابله با این تهدیدات جدید است. یافته های این پژوهش، ن نشان می دهد که فناوری های نوین مالی، پیچیدگی و گستره جرایم پولشویی و کلاهبرداری را به طور معناداری افزایش داده اند و مقابله کارآمد نسبت به این قبیل جرایم مستلزم یک رویکرد چندوجهی شامل اصلاحات تقنینی هدفمند (مانند شناسایی حقوقی دارایی دیجیتال و جرم انگاری سوء استفاده)، توسعه چارچوبهای نظارتی پویا (مانند الزام به احراز هویت مشتری در پلتفرمهای (دیجیتال) و تقویت همکاریهای بین المللی است. همچنین، بهره گیری از خود فناوریها مانند هوش مصنوعی و تحلیل بلاکچین) برای کشف و پیشگیری نیز ضروری است. در نتیجه مقابله موثر با جرایم مالی ناشی از سوءاستفاده از فناوری های مالی، نیازمند اتخاذ یک استراتژی جامع پویا و هماهنگ است که شامل «به روزرسانی قوانین»، «پیاده سازی نظارت هوشمند»، «تقویت همکاریهای بین المللی و «استفاده استراتژیک از ابزارهای فناورانه نوین برای پیشگیری، شناسایی و مقابله با این جرایم میشود تا سلامت و یکپارچگی نظام مالی حفظ گردد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، نوین ، فناوریهای مالی ، رمزارزها ، نظارت دیجیتال ، امنیت مالی