سیاست جنایی پیشگیرانه ایران از جرایم پولی و بانکی در حوزه خدمات نوین: چالش ها و فرصت های مرتبط

جرایم پولی و بانکی به عنوان یکی از چالش های جدی در نظام مالی و اقتصادی کشورها تاثیرات عمیقی بر رشد اقتصادی، سرمایه گذاری و اعتماد عمومی به سیستم مالی دارد. این مقاله به تحلیل سیاست جنایی پیشگیرانه ایران از بزه های پولی بانکی به ویژه در حوزه خدمات نوین می پردازد. نتایج بدست آمده نشان می دهد، این مقایسه به شناسایی نقاط قوت و ضعف سیستم قانونی ایران کمک نموده و می تواند به بهبود قوانین موجود منجر شود. مقاله حاضر به بررسی روش های متداول پولشویی از جمله لایه گذاری و ادغام شرکت های صوری و همچنین تکنیک های نوین مانند استفاده از ارزهای دیجیتال و بلاک چین می پردازد. علاوه بر این تاثیرات اقتصادی و اجتماعی جرایم پولی بر نابرابری، اجتماعی، فساد و نارضایتی عمومی نیز مورد نقد و بحث قرار می گیرد. بررسی چالش های بین المللی و همکاری های جهانی در مبارزه با جرایم پولی، به شناسایی موانع موجود و راهکارهای موثر برای بهبود این همکاری ها کمک شایانی می کند. توسعه استراتژی های موثر برای مقابله با جرایم پولی و بهبود سیستم های نظارتی و قانونی ارائه راهکارهایی برای تقویت نظام مالی کشور و کاهش جرایم پولی و بانکی هدف نهایی این مقاله را به دنبال دارد.

کلیدواژه ها:

حقوق بانکی ، جرائم پولی بانکی ، خدمات نوین بانکی ، ارزهای دیجیتال ، FATF