بررسی اثر خلق اعتبار بر تورم ملی با رویکرد پویایی سیستم

خلق اعتبار توسط سیستم بانکی، یکی از عوامل کلیدی تاثیرگذار بر تورم در اقتصادهای مدرن است. این پژوهش با استفاده از رویکرد پویایی سیستم ها، به بررسی اثر تغییرات نرخ ذخیره قانونی بر شدت خلق اعتبار و پیامدهای آن بر رشد تورم در اقتصاد ملی پرداخته است. در این مطالعه، ابتدا نمودار حلقه علی (CLD) برای شناسایی روابط بازخوردی میان متغیرهای اصلی مانند ذخایر بانکی، نقدینگی و شاخص قیمت مصرف کننده طراحی شد. سپس، این روابط به مدل نمودار حالت و جریان (SFD) تبدیل و در نرم افزار ونسیم (Vensim) شبیه سازی شد. نتایج شبیه سازی نشان داد که افزایش نرخ ذخیره قانونی به کاهش ذخایر بانکی و قدرت خلق اعتبار منجر می شود. این کاهش، تاثیر مستقیمی بر محدود کردن نقدینگی در سیستم اقتصادی داشته و در نهایت، رشد شاخص قیمت مصرف کننده را در بلندمدت کاهش داده است. یافته های پژوهش بر اهمیت نرخ ذخیره قانونی به عنوان یک ابزار موثر سیاست پولی در مدیریت نقدینگی و کنترل تورم تاکید می کند. این تحقیق همچنین نشان داد که استفاده از نرخ ذخیره قانونی به تنهایی کافی نیست و ترکیب این ابزار با سیاست های دیگر نظیر کنترل نرخ بهره و هدایت اعتبارات به سمت بخش های مولد، می تواند تاثیرگذاری بیشتری در ثبات اقتصادی داشته باشد. پژوهش حاضر، با ارائه مدلی جامع، بینشی کاربردی برای سیاست گذاران اقتصادی در تنظیم و مدیریت سیاست های پولی ارائه می دهد.

کلیدواژه ها:

پویایی شناسی سیستم ها ، خلق اعتبار ، تورم ، نظام بانکی