ارزیابی نقش سیستم بانکداری هوشمند در مبارزه با پولشویی

بخش بانکی به عنوان ابزار اصلی برای پولشویی شناخته می شود، این بانک هاعموما به مکانیسم بانکی و اختیارات قانونی برای تصمیم گیری دسترسی دارند. پولشویی ها و کسانی که از تروریسم حمایت مالی می کنند به راحتی به موسسات مالی و مکانیسم آن دسترسی دارند. این موسسات کلیه نقل و انتقالات مالی را اعم از داخلی و بین المللی انجام می دهند. قوانین مبارزه با پولشویی و سایر قوانین حفاظت از دادهها که سخت تر می شوند، بسیاری از موسسات مالی را مجبور کردهاند که فرآیندهای طولانی و پرهزینه ای را برای رعایت آنها به اجرا بگذارند. برای پر کردن شکاف، بانکداری هوشمند می تواند به کاهش پولشویی و سایر جرایم مالی کمک کند . بانکداری هوشمند یکی از شناخته شدهترین نمونه های جهان در این زمینه در نظر گرفته شده است . بانکداری هوشمند می تواند به طرق مختلف در خدمات مالی مورد استفاده قرار گیرد و می تواند بسیاری از فرآیندها، پرداخت های همتا به همتا، قراردادهای تجاری و ردیابی زنجیرههای تامین را تغییر دهد. این موارد استفاده به شناسایی و تایید شرکت کنندگان یا کاربران بستگی دارد. از این رو، این مقاله بر روی مسائل مربوط به انطباق و سیاست های مبارزه با پولشویی در بخش بانکی با استفاده از بانکداری هوشمند تمرکز دارد. در نهایت ، این مقاله ایدهها و پیشنهادهایی را در رابطه با ظهور فناوری های نوظهور مانند بانکداری هوشمند ارائه می کند و در عین حال به مشکلات ML پرداخته است .

کلیدواژه ها:

بانک ، فناوری ، بانکداری هوشمند ، پولشویی