بررسی تاثیر ریسک های پذیرش فین تک در بانک ها و تاثیر آن بر عملکرد

فین تک بر مدیریت ریسک بانک ها تاثیر دارد و بانک ها با افزایش ریسک ها تمایل به بهبود سطح فین تک در سیستم مالی خود دارند؛ این مطالعه با هدف بررسی تاثیر ریسک های اتخاذ فین تک در بانک ها و تاثیر آن بر عملکرد، که در آن از کارت امتیازی متوازن برای اندازه گیری عملکرد استفاده شد، انجام شد. این مطالعه چهار ریسک را شناسایی می کند که مهم ترین ریسک های تاثیرگذار بر فین تک در بانک ها هستند: ریسک های سیستمی، ریسک های عملیاتی، ریسک های برون سپاری و ریسک های سایبری. داده ها از طریق پرسشنامه برای ۹۱ پاسخ دهنده( بر اساس فرمول کوکران) در بانک ها شهر، ایران زمین و سرمایه در سطح استان البرز در طول سه ماه اول ۱۴۰۲ جمع آوری گردید مدل سازی معادلات ساختاری PLS-SEM و رویکرد دو مرحله ای مجزا برای تایید سازه های مدل استفاده شد. نتیجه مطالعه نشان داد که ریسک های سایبری و ریسک های عملیاتی اتخاذ فین تک تاثیر منفی بر عملکرد بانک ها دارد. اما ریسک های برون سپاری پذیرش فین تک تاثیر مثبت و معنی داری بر عملکرد بانک ها دارد و ریسک های سیستمی بر عملکرد بانک ها تاثیر معنی داری نمی گذارد.

کلیدواژه ها:

فین تک ، عملکرد بانک ، ریسک سایبری ، ریسک عملیاتی ، ریسک برون سپاری ، ریسک سیستماتیک