پولشویی در نظام حقوقی اقتصادی و مالی ایران

در طی دهه های گذشته مفهومی جدید از جرم در امور اقتصادی به عنوان »پولشویی « به منثه ظهور گذاشته که به دلیل ابعاد بسیار مخرب آن در سطح ملی و بین المللی توجه نظام های اقتصادی، سیاسی و حقوقی کشورها و سازمانهای بین المللی را به خود معطوف داشته است . پولشویی فرآیندی است از پردازش عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه به منظور تغییر ظاهر منشا غیرقانونی مال، به گونه ای که سوءظنی در مورد منشا غیرقانونی آن برانگیخته نشود. در طی دهه اخیر نیز سیستم های مالی از شکل جدیدی از کارکرد به نام الگوی الکترونیکی بهره مند شده اند. به موازات گسترش فناوری های نوین اطلاعات و ارتباطات، در جهت مخفی سازی منابع درآمد نامشروع، بشر شاهد ظهور نسل جدیدی از جرایم از جمله »پولشویی الکترونیک « می باشد که شناخت آن، مستلزم مطالعات جرم شناختی جدیدی است به طوری که حوزه مقررات کنونی را با چالش جدی مواجه کرده و لزوم بازنگری گسترده این تدابیر و اقدامات را موجب شده است . در این مجموعه ، به روش کتابخانه ای با بهره گیری از ابزار فیش برداری، سعی بر آن است که به بررسی مواد قانونی و با رویکرد تطبیقی بین ماهیت پولشویی سنتی و الکترونیکی ، شباهت ها و تفاوت ها در حوزه عناصر و ارکان تشکیل دهنده جرم، وجوه تمایز جرایم موصوف، ضرورت جرمانگاری جرایم پولشویی الکترونیکی در حقوق داخلی و زوایای مختلف ارزشی ، نظری، تاریخی ، اجتماعی ، هنجاری و حقوقی داخلی ، با محوریت اهداف و اصول نهادهای ذیربط و تحت عنوان »بررسی تطبیقی مفهوم، روش و آثار حقوقی پولشویی الکترونیکی با روش های سنتی «، مورد بررسی تحلیلی قرار گیرد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، پولشویی الکترونیکی ، پول الکترونیکی ، بانکداری الکترونیکی