مطالعه مفاهیم پول شویی و بررسی رابطه هوش مالی مدیران موسسات مالی جهانی

مقاله حاضر به بررسی مفاهیم پولشویی و هوش مالی مدیران موسسات مالی جهانی میپردازد. پولشویی به فعالیتهای غیرقانونی اطلاق میشود که با استفاده از سامانه های مالی، امکان پنهان کردن منابع و ردپای پولهای غیرقانونی را فراهم میکند. در این مقاله، نحوه عملکرد و روشهای پولشویی بررسی شده و تاثیر آن بر اقتصاد جهانی بحث شده است.بالا بودن هوش مالی و سواد مالی مدیران باعث کاهش پدیده پول شویی می شود که در گذشته کمتر به آن اهمیت داده شده ،اما در دنیای کنونی با توجه به ضرورت های موجود،از جایگاه ویژه ای برخوردار است. بخش دوم مقاله به بررسی هوش مالی و نقش آن در جلوگیری از پول شویی پرداخته است. هوش مالی به توانایی شناسایی الگوها، رفتارها و فعالیتهای نامعمول در سامانه های مالی اطلاق می شود. با استفاده از تکنولوژی های نظارتی و الگوریتم های هوشمندی، این قابلیت به موسسات مالی داده میشود تا فعالیتهای مشکوک را شناسایی و اقدامات الزم را برای جلوگیری از پولشوئی انجام دهند.در بخش سوم، رابطه بین هوش مالی مدیران و پول شویی بررسی شده است. جامعه آماری، مدیران یکی از موسسات شهر مشهد می باشند .روش نمونه گیری انتخابی است .تجزیه و تحلیل داده ها با استفاده از نرم افزار EXCEL انجام شده است. با تحلیل داده های جمع آوری شده از مدیران موسسات مالی جهانی، نتایج نشان داد که هوش مالی قابل تاثیر بر کاهش پول شویی است. نتایج حاصل از این پژوهش بیانگر این است که هوش مالی مدیران و توانایی آنها در درک مصادیق پول شویی از حد متوسط پایین تر است و یک رابطه معنادار مستقیم بین این دو متغیر وجود دارد با توجه به نتایج حاصل از این تحقیق، تاکید بر آموزش و آگاه سازی مدیران در زمینه هوش مالی و رفع نقایص سامانه ها ی مالی جهانی به منظور جلوگیری از پول شویی و حفظ سالمت سامانه های مالی جهانی پیشنهاد میشود.

کلیدواژه ها:

هوش مالی ، مدیران بانک ، توانایی درک مصادیق پول شویی