بررسی راهکارهای پیش گیری از جرم پول شویی و اقدامات ملی و بین المللی مبارزه با این جرم

در چند دهه اخیر، اقتصاد جهانی با پدیده پول شویی و آثار مخرب آن بر اقتصاد کشورها مواجه بوده است. در این سال ها با جهانی شدن اقتصاد، آزادسازی جریان های سرمایه بین المللی، توسعه بانک داری الکترونیکی، ابداع و به کارگیری ابزارهای جدید نقل و انتقال الکترونیکی وجوه در سطح بین المللی، پول شویی نیز تا حدودی تسهیل شده است. پول شویی یا تطهیر پول، فعالیتی مجرمانه، در مقیاس بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که می تواند از محدوده سیاسی یک کشور مفروض فراتر رود و آثار زیان باری بر اقتصاد، جامعه و سیاست داشته باشد. پژوهش حاضر از نظر نوع و هدف، کاربردی و از نظر ماهیت به صورت توصیفی و روش گردآوری اطلاعات به صورت کتابخانه ای و تئوریک، و مطالب موجود در این زمینه، با تحلیل استدلال های نگارنده نگارش یافته است. نتایج مقاله بیانگر آن است که پول شویان اغلب شبکه های خود را به کشورهایی منتقل می کنند که نظام های مالی ضعیف دارند یا کشورهایی که اقدام موثری علیه پول شویان انجام نمی دهند. از آن جا که بانک ها هسته اصلی شبکه حفاظت از نظام مالی هستند بنابراین کارایی یک نظام ضد پول شویی به میزان زیادی بستگی به کوشش بانک ها در مبارزه با پول شویی دارد، از سوی دیگر، کاهش تبعات و راهکارهای مقابله با پول شویی، نیازمند عزم جهانی و همکاری کلیه کشورها است. هم چنین، همان طور که وقوع جرم از قدیم الایام و اجتماعی شدن افراد وجود داشته، در کنار آن پیش گیری از جرم نیز برای کاهش جرایم احتمالی پدیدار گشته است و پیش گیری از جرم باعث سالم ماندن فضای اجتماعی و فرهنگی جامعه و تامین امنیت آن می شود و نقش سازنده ای را ایفاء می کند.

کلیدواژه ها:

پول شویی ، نظام پولی و مالی ، پیش گیری وضعی از جرم ، کنوانسیون های بین المللی ، قانون مبارزه با پول شویی