بررسی رابطه بین شکنندگی سیستم بانکی بر واگرایی نرخ بهره
محل انتشار: نهمین کنفرانس بین المللی علوم مدیریت و حسابداری
سال انتشار: 1402
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 118
فایل این مقاله در 20 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
IMSYM09_328
تاریخ نمایه سازی: 16 خرداد 1402
چکیده مقاله:
یکی از مبانی تصمیم گیری سرمایه گذاران جهت سرمایه گذاری در بانک ها و موسسات مالی ، اعتماد به وضعیت بانک ها و موسسات مالی در شرایط اقتصادی کشور می باشد. بانک ها و موسسات مالی به عنوان یکی از ارکان اصلی بازارهای مالی ، از آسیب پذیری خاصی در این زمینه برخوردارند و آنها را در مقابل بحران ها شکننده می سازد. بانکها با توجه به و ضعیت خود نرخ های بهره متفاوتی نا شی از سود سپرده و وامها ارائه می دهند که منجر به واگرایی نرخ بهره می شود. این پژوهش به بررسی رابطه بین شکنندگی سیستم بانکی بر واگرایی نرخ بهره پرداخته است . در این مطالعه بادر نظر گرفتن محدودیت ها ۳۱ بانک و موسسه مالی به صورت فصلی در طی سالهای ۱۳۹۶ تا ۱۴۰۰ مورد بررسی قرار داده است . نتایج حاصل از آزمون فرضیات با استفاده از روش رگرسیون چند متغیره نشان می دهد که شکنندگی سیستم بانکی تاثیر مثبت و معناداری با واگرایی نرخ بهره دارد.
کلیدواژه ها:
نویسندگان
سمین راجی زاده
دکتری حسابداری، مربی گروه حسابداری، دانشکده مدیریت، اقتصاد وحسابداری، دانشگاه پیام نورتهران