تشخیص تقلب در کارت های اعتباری بانک ها و بررسی استراتژی تجمع تراکنش ها

تشخیص تقلب الکترونیکی از مسایل مهم در موسسات مالی و بانکها است .یکی از مهمترین شاخه های بانکداری الکترونیکی ، بانکداری بر اساس کار تهای اعتباری میباشد .معاملات آنلاین توسط کارتهای اعتباری و بانکی روز به روز در حال رشد میباشد. بخش اعظمی از این معاملات مربوط به کارتهای اعتباری بانکی می باشد. در راستای افزایش تعداد تراکنش در کارت اعتباری،خسارات مالی ناشی از تقلبات مربوط به این کارتها نیز افزایش یافته است جلوگیری از تقلب درکارت های اعتباری، یکی از مهمترین کاربردهای تکنیک های پیش بینی از تقلب می باشد. تحقیقات بسیاری انجام شده برای مدل و روش پیشگیری و کشف تقلب کارت اعتباری انجام شده است . بیش از یک دهه است که روش های مختلفی برای تشخیص تقلب بکار گرفته شده و ما در این مقاله قصد داریم استراتژی تجمع تراکنش را مورد بررسی قرار دهیم که به عنوان بخشی از تلاش برای تشخیص بهتر و در نتیجه کنترل و تعقیب تقلب کارت اعتباری انجام شده است.

کلیدواژه ها:

کارتهای اعتباری ، تقلب ، تشخیص تقلب ، استراتژی تجمع تراکنش