الگوی رفتاری سپر سرمایه بانک ها
سال انتشار: 1395
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 421
فایل این مقاله در 18 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
ACMFEP26_007
تاریخ نمایه سازی: 18 اسفند 1397
چکیده مقاله:
در این مقاله متوسط سپر سرمایه کل شبکه بانکی ایران و هریک از گروه های بانکی براساس توافق نامه سرمایه بال یک در دوره زمانی 1386-1: 1392-2 به صورت فصلی محاسبه و رفتار چرخه ای آن در مقایسه با چرخه ی تجاری ارزیابی می شود. نتایج حاصل بیانگر رفتار مخالف چرخه متوسط سپر سرمایه در کل شبکه بانکی می باشد. در گروه بانک های دولتی تجاری دولتی تخصصی و خصوصی شده نیز این متغیر از رفتار مخالف چرخه و در گروه بانک های خصوصی از رفتار همسوی چرخه برخوردار است این متغیر در بانک های بزرگ مخالف چرخه و در بانک های کوچک همسوی چرخه است. از این رو امکان خنثی سازی اثر سیاست پولی اعمال شده جهت خروج از رکودا موجود بوده و ضرورت اعمال راهبردهایی برای کاهش شدت رفتار مخالف چرخه سپر سرمایه قانونی مشاهده می شود.
کلیدواژه ها:
نویسندگان
زهرا خوشنود
استادیار گروه بانکداری، پژوهشکده پولی و بانکی
مرضیه اسفندیاری
پژوهشگر گروه بانکداری، پژوهشکده پولی و بانکی