نقش رمزارزها در تسهیل پولشویی و واکنش حقوق کیفری

گسترش فناوری های مالی نوین و ظهور رمزارزها، ساختار نظام های مالی سنتی را دگرگون کرده و فرصت ها و چالش های تازه ای را برای نظام های حقوقی و نظارتی به همراه آورده است. یکی از مهم ترین دغدغه های مطرح در این حوزه، امکان بهره برداری از رمزارزها برای ارتکاب جرایمی همچون پولشویی است. ویژگی هایی نظیر غیرمتمرکز بودن، امکان انجام تراکنش های فرامرزی، سرعت بالای انتقال و در برخی موارد ناشناس ماندن کاربران، موجب شده است که رمزارزها در برخی موارد به ابزاری برای پنهان سازی منشا عواید حاصل از جرم تبدیل شوند.پژوهش حاضر با هدف بررسی نقش رمزارزها در تسهیل فرایند پولشویی و تحلیل واکنش سیاست جنایی ایران در مواجهه با این پدیده نوظهور انجام شده است. در این راستا، ابتدا سازوکارهای احتمالی پولشویی با استفاده از رمزارزها و چالش های نظارتی ناشی از آن مورد بررسی قرار می گیرد، سپس قوانین و مقررات موجود در نظام حقوقی ایران، به ویژه قانون مبارزه با پولشویی و اسناد سیاست گذاری مرتبط، از منظر کارآمدی در مواجهه با جرایم مرتبط با رمزارزها تحلیل می شود.یافته های پژوهش نشان می دهد که اگرچه چارچوب های کلی مبارزه با پولشویی در حقوق ایران قابلیت تسری به فعالیت های مرتبط با رمزارزها را دارند، اما خلاهای تقنینی، ضعف در نظارت بر صرافی های رمزارزی و فقدان مقررات تخصصی، چالش هایی را در کنترل و پیشگیری از سوءاستفاده های مجرمانه ایجاد کرده است. بر این اساس، به نظر می رسد اتخاذ رویکردی جامع در سیاست جنایی، شامل تدوین مقررات شفاف، تقویت نظارت های مالی، همکاری های بین المللی و ارتقای دانش فنی نهادهای نظارتی، می تواند نقش موثری در کاهش مخاطرات پولشویی مبتنی بر رمزارزها در ایران ایفا کند.

کلیدواژه ها:

رمزارز ، پولشویی ، سیاست جنایی ، جرایم مالی ، نظارت مالی ، حقوق ایرن