تحلیل جرم پولشویی در حقوق ایران و راهکارهای مقابله با آن

پول شویی به عنوان یکی از مهم ترین جرایم سازمان یافته اقتصادی تهدیدی جدی برای سلامت نظام مالی و اقتصادی هر کشور محسوب می شود. در حقوق ایران قانون مبارزه با پول شویی مصوب ۱۳۸۶ و اصلاحات ۱۳۹۷ و ۱۴۰۲ چارچوب اصلی جرم انگاری این پدیده را تشکیل می دهد. هدف این پژوهش تحلیل عناصر جرم پول شویی در حقوق ایران، تبیین چالش ها و ارائه راهکارهای پیشگیری و مقابله است. روش تحقیق توصیفی تحلیلی و مبتنی بر منابع کتابخانه ای است. نتایج نشان می دهد که ضعف شفافیت مالی، ساختارهای نظارتی ناکارآمد و گسترش اقتصاد غیر رسمی زمینه ارتکاب جرم پول شویی را تقویت می کند. فرضیه های پژوهش مبنی بر ناکافی بودن ضمانت اجراهای فعلی و ضرورت گسترش نظارت هوشمند مالی تا حد زیادی اثبات شد. در پایان راهکارهای اصلاحی شامل افزایش تبادل اطلاعات، مالی digital compliance، ایجاد سامانه جامع رصد تراکنش ها و تقویت AML نهادی ارائه شده است.

کلیدواژه ها:

پول شویی ، نظام مالی ، حقوق ایران ، پیشگیری ، ضمانت اجرا