مطالعه نقش مدیران بازرگانی در پیشگیری از پولشویی

هدف از انجام این پژوهش مطالعه نقش مدیران بازرگانی در پیشگیری از پولشویی است. پولشویی فرآیندی چندلایه است که در آن وجوه نامشروع از طریق مجموعه ای پیچیده از تراکنش های مالی ابتدا از منبع اولیه جدا شده و سپس در قالب های مختلف مشروع نمایی می شوند این فرآیند شامل تبدیل عواید حاصل از جرم به وجوهی است که ظاهرا از منابع قانونی نشات گرفته اند به گونه ای که ردیابی ارتباط آنها با فعالیت مجرمانه اولیه دشوار یا غیرممکن شود پولشویی می تواند ثبات نظام مالی را به خطر بیندازد. مدیران با رعایت مقررات ضد پولشویی به حفظ سلامت و ثبات نظام مالی کمک می کنند آنها از ورود وجوه نامشروع به سیستم مالی جلوگیری می نمایند و از سلامت تراکنش ها اطمینان حاصل می کنند. این پژوهش به صورت توصیفی تحلیلی با مطالعات کتابخانه ای انجام شده است نتایج نشان داد در این زمینه باید ساختارهای نظارتی مناسب ایجاد شود همچنین مواردی از قبیل استفاده از ممیزی داخلی و خارجی، از بین بردن ضعف زیرساخت های نظارتی و فناوری مشتری شناسی، گزارش تراکنش های مشکوک، آموزش و آگاهی بخشی کارکنان، حفظ سوابق و بایگانی، برنامه انطباق، استفاده از فناوری و هوش مصنوعی، فرهنگ سازمانی ضد پولشویی، همکاری بین المللی مبارزه با پولشویی در زنجیره تامین و... می تواند در این زمینه مثمر ثمر واقع شود.

کلیدواژه ها:

مدیران ، بازرگانی ، پیشگیری ، پولشویی