بررسی موانع و مشکلات حقوقی بیت کوین در مقابله با پول شویی و فعالیت های غیرقانونی

ظهور بیت کوین به عنوان یک سیستم پرداخت غیرمتمرکز، معادلات حاکمیتی در حوزه نظارت مالی را به طور بنیادین دگرگون ساخته و نظام های حقوقی را با پرسش هایی مواجه کرده که پاسخ به آن ها در چارچوب قوانین سنتی ناممکن است. پژوهش حاضر با هدف شناسایی و تحلیل موانع و چالش های حقوقی بیت کوین در حوزه مبارزه با پول شویی و فعالیت های غیرقانونی در نظام حقوقی ایران انجام شده است. روش پژوهش توصیفی تحلیلی و گردآوری داده ها از طریق روش کتابخانه ای با بهره گیری از منابع حقوقی معتبر داخلی و خارجی بوده است. یافته ها نشان داد که ویژگی های ساختاری بیت کوین از جمله ناشناس بودن تراکنش ها، غیرمتمرکزبودن شبکه و استفاده از فناوری های حریم خصوصی محور مانند میکسرها و پروتکل کوین جوین، موانع فنی جدی در شناسایی و مقابله با پول شویی ایجاد می کنند. همچنین نظام حقوقی ایران به دلیل فقدان تعریف قانونی صریح از رمزارز، ناکارآمدی قانون مبارزه با پول شویی مصوب ۱۳۸۶ در پوشش تراکنش های رمزارزی و نبود مقررات اختصاصی برای صرافی های رمزارزی، از خلاهای تقنینی عمیقی رنج می برد. در حوزه راهکارها، اصلاح قوانین ضدپول شویی، ساماندهی صرافی های رمزارزی از طریق نظام مجوزدهی و تقویت همکاری های بین المللی، مهم ترین مسیرهای برون رفت از این وضعیت شناسایی شدند. در مجموع، مقابله موثر با جرایم مالی رمزارزی مستلزم اصلاحات همزمان در سطوح تقنینی، نهادی و فنی است.

کلیدواژه ها:

بیت کوین ، پول شویی ، جرایم مالی ، رمزارز ، نظام حقوقی ایران