بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی / مقابله با تامین مالی تروریسم (اصول کلیدی اتحادیه اروپا سازمان توسعه و همکاری اقتصادی کارگروه ویژه اقدام مالی)

ابزارها و شیوه های پولشویی به اصلی ترین روش تسهیل کننده تامین مالی تروریسم تبدیل شده است. با ظهور فناوری های نوین این ابزارها چنان تنوع یافته است که دیگر نمی توان مبارزه با آن را به قالب های سنتی گذشته منوط کرد. اخیرا تکنیک های مبتنی بر هوش مصنوعی گسترش پیدا کرده اند و به عنوان روش های مناسب برای کشف فعالیت های پولشویی مورد توجه قرار گرفته اند. هدف از این نوشتار بررسی انتقادی استفاده از هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) در پرتو اصول کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF)، اصول سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) و قانون پیشنهادی هوش مصنوعی اتحادیه اروپا (EU) است. ابزارهای هوش مصنوعی می توانند مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را متحول کنند اما نیاز به ایجاد تعادل بین قوانین هوش مصنوعی و حفظ حقوق اساسی وجود دارد. نوشتار حاضر قصد دارد به این سوالات که چگونه فناوری های جدید از جمله هوش مصنوعی می توانند در اجرای اقدامات مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم کمک کنند و اینکه اصول کلیدی نوآوری دیجیتال پیشنهادی نهادهای بین المللی در این زمینه کدامند، پاسخ دهد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، تامین مالی تروریسم ، هوش مصنوعی ، تحول دیجیتال ، شناخت مشتری