کاربست هوش مصنوعی جهت مقابله با پول شویی از طریق رمزدارایی ها

این مقاله به تحلیل جامع کاربرد هوش مصنوعی در مبارزه با پول شویی در بستر رمزدارایی ها می پردازد. در این تحلیل، روش های پیشرفته ای نظیر یادگیری ماشین نظارت شده و بدون نظارت، یادگیری عمیق، تحلیل های مبتنی بر گراف، شناسایی ناهنجاری ها، هوش مصنوعی قابل توضیح و یادگیری فدرال با تاکید بر حفظ حریم خصوصی ارزیابی شده اند تا چالش های ناشی از ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس مانند رمزدارایی ها مرتفع گردد. روش پژوهش به صورت توصیفی-تحلیلی بوده و با استفاده از منابع کتابخانه ای، اسناد قانونی و مطالعات موردی، داده ها گردآوری و تحلیل شده اند. پرسش اصلی پژوهش این است: «هوش مصنوعی جهت مقابله با پول شویی از طریق رمزدارایی ها تا چه میزان کارایی دارد و در این حوزه با چه چالش هایی مواجه است؟» یافته ها حاکی از آن است که با گسترش یکپارچه سازی این فناوری های پیشرفته در سامانه های مالی، انتظار می رود راهکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی نقش برجسته تری در حفاظت از زیرساخت های مالی جهانی مانند گروه ویژه اقدام مالی در برابر فعالیت های غیرقانونی ایفا کنند. هم افزایی نوآوری های فناورانه، تکامل چهارچوب های نظارتی و حاکمیت مبتنی بر اخلاق، عامل تعیین کننده موفقیت این ابتکارات در فراهم نمودن بستری برای اقتصادی دیجیتال امن تر و شفاف تر خواهد بود. نتایج نشان داد که بهره گیری از هوش مصنوعی در تلاش های مقابله با پول شویی، به ویژه در حوزه رمزدارایی ها، به عنوان تحولی بنیادین ظهور کرده است. با به روزرسانی مستمر مدل های هوش مصنوعی برای رویارویی با تهدیدات نوظهور و یکپارچه سازی این سیستم ها در چهارچوب های حاکمیتی استوار، صنعت مالی در موقعیتی مناسب قرار دارد تا مخاطرات مرتبط با پول شویی را کاهش دهد و از یکپارچگی سازوکار مالی جهانی، هم در زمان حال و هم در آینده، پاسداری نماید. I

کلیدواژه ها:

پول شویی دیجیتال ، رمزدارایی ها ، هوش مصنوعی ، چهارچوب های نظارتی ، گروه ویژه اقدام مالی.