تحلیل پولشویی با استفاده از تکنولوژی هوش مصنوعی و شبکه های عصبی و اطلاعات بانکی

تحلیل پولشویی به عنوان یکی از چالش های جدی در نظام های مالی جهانی، نیازمند راهکارهای نوین و کارآمد برای شناسایی و پیشگیری از فعالیت های غیرقانونی است. در این راستا استفاده از تکنولوژی هوش مصنوعی (AI) و شبکه های عصبی به عنوان ابزارهایی قدرتمند در تحلیل داده های بانکی به طور فزاینده ای مورد توجه قرار گرفته است. این مقاله به بررسی کاربردهای هوش مصنوعی و شبکه های عصبی در شناسایی الگوهای مشکوک پولشویی می پردازد. با استفاده از الگوریتم های یادگیری عمیق، این تکنولوژی ها قادرند الگوهای پنهان در تراکنش های مالی را شناسایی کرده و به شفافیت بیشتر در سیستم های مالی کمک کنند. نتایج تحقیقات نشان می دهد که پیاده سازی این روش ها می تواند به کاهش زمان و هزینه های مربوط به بررسی دستی تراکنش ها و افزایش دقت در شناسایی فعالیت های غیرقانونی منجر شود. در نهایت این مقاله بر اهمیت سرمایه گذاری در توسعه فناوری های هوش مصنوعی برای مقابله موثر با چالش های پولشویی تاکید می کند و به آینده ای روشن تر برای نظام های مالی اشاره دارد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، شبکه های عصبی ، هوش مصنوعی ، اطلاعات بانکی