کاربرد هوش مصنوعی در شناسایی الگوهای پولشویی و تراکنشهای مشکوک در حسابداری مالی

شناسایی پولشویی و تراکنشهای مشکوک یکی از چالشهای حیاتی در حسابداری مالی معاصر است. افزایش حجم تراکنشها، پیچیدگی شبکه های مالی و محدودیت روش های سنتی نیاز به استفاده از فناوری های نوین را برجسته کرده است. هوش مصنوعی و یادگیری ماشین با توانایی تحلیل داده های حجیم و شناسایی الگوهای پیچیده، ابزارهایی موثر برای کشف فعالیت های غیرقانونی ارائه می دهند. در حسابداری مالی مدل ها و الگوریتم های تشخیص ناهنجاری، شبکه های عصبی، درخت تصمیم و AI این مقاله با تمرکز بر کاربرد یادگیری عمیق را بررسی می کند. همچنین مزایا، محدودیت ها و چالش های پیاده سازی این فناوری ها در سازمان های مالی تحلیل می شوند. نتایج نشان می دهد که بهره گیری از هوش مصنوعی باعث افزایش دقت، کاهش هشدارهای کاذب و بهبود انطباق با مقررات می شود. مقاله همچنین اهمیت نقاط حساس حسابداری، چارچوب قانونی و نقش فناوری های پیشرفته در مقابله با پولشویی را برجسته می کند. در نهایت این پژوهش چارچوبی جامع برای استفاده موثر از فناوری های نوین در شناسایی تراکنش های مشکوک ارائه می دهد و نشان می دهد که ترکیب دانش حسابداری با هوش مصنوعی ابزار قدرتمندی برای تقویت سلامت مالی و مدیریت ریسک سازمان هاست.

کلیدواژه ها:

پول شویی ، تراکنشهای مشکوک ، حسابداری مالی ، هوش مصنوعی ، یادگیری ماشین