پایش برخط عملکرد شرکت های بیمه: نظارت بلادرنگ بر شاخص های مالی و فنی

صنعت بیمه به عنوان یکی از ارکان اساسی نظام مالی، نیاز به سیستم های نظارتی پیشرفته و بلادرنگ دارد. این پژوهش با هدف طراحی و ارائه چارچوب جامع پایش برخط عملکرد شرکت های بیمه با تمرکز بر شاخص های مالی و فنی انجام شد. روش تحقیق از نوع ترکیبی توصیفی-تحلیلی بود که در سه فاز اجرا گردید: مرور نظام مند ادبیات شامل ۲۶ مطالعه کلیدی، تحلیل داده های ثانویه ۱۸ شرکت بیمه ایرانی در دوره ۲۰۲۰-۲۰۲۳، و طراحی چارچوب پیشنهادی از طریق شبیه سازی. ابزارهای جمع آوری داده شامل فرم استخراج ادبیات، چک لیست ۴۵ شاخص عملکردی، و سیستم استخراج خودکار داده های مالی بود. نتایج نشان داد که ۲۴ شاخص کلیدی در سه دسته مالی، فنی و عملیاتی قابل پایش هستند. ترکیب فناوری های یادگیری ماشین و تلماتیک بهترین عملکرد را داشت. چارچوب پیشنهادی موجب بهبود ۲۸ درصدی دقت پیش بینی ریسک، کاهش ۹۴ درصدی زمان تشخیص انحراف ها، افزایش ۴۰ درصدی رضایت مشتریان و کاهش ۲۷ درصدی هزینه های عملیاتی گردید. این چارچوب امکان نظارت دقیق، بلادرنگ و پیش بینانه را فراهم آورده و کاربرد عملی گسترده ای در بهبود عملکرد صنعت بیمه و ارتقای اعتماد عمومی دارد.

کلیدواژه ها:

پایش برخط ، شرکت های بیمه ، شاخص های مالی ، تلماتیک ، هوش مصنوعی ، نظارت بلادرنگ