راهبردهای پیشگیری و مقابله با پولشویی و اثرات آن بر نظام مالی

پولشویی یکی از چالش های جدی اقتصادی و حقوقی در جهان و ایران است که پیامدهای گسترده ای بر نظام مالی، ثبات اقتصادی و اعتماد عمومی دارد. این پدیده به وسیله فرآیندهای پیچیده مالی و اقتصادی، درآمدهای غیرقانونی را مشروع جلوه می دهد و امکان ادامه فعالیت های مجرمانه، فساد و تامین مالی تروریسم را فراهم می کند.هدف این مقاله، تحلیل پولشویی، آثار اقتصادی، اجتماعی و سیاسی آن، و بررسی چارچوب های قانونی و بین المللی مقابله با آن در ایران و جهان است. روش پژوهش به صورت تحلیلی–توصیفی بوده و از اسناد قانونی، گزارش های بین المللی و منابع علمی معتبر استفاده شده است.نتایج پژوهش نشان می دهد که پولشویی نه تنها موجب کاهش کارایی اقتصادی و افزایش ریسک مالی می شود، بلکه با تقویت شبکه های فساد و کاهش اعتماد عمومی، تهدیدی جدی برای توسعه پایدار کشورها محسوب می شود. مقابله موثر با این پدیده نیازمند ترکیب قوانین دقیق، فناوری پیشرفته و همکاری بین المللی است.

کلیدواژه ها:

اقتصادی و حقوقی