طراحی مدل ساختاری ریسک پولشویی درموسسات مالی و بانک ها

در دهه های اخیر به علت توسعه محصولات و خدمات مالی، پیچیده ترشدن ارتباطات مالی، پیشرفت تکنولوژی و افزایش سرعت جریان های پولی در گستره جهان، روش های پولشویی بسیار مبتکرانه تر شده اند و بانک ها بیشترین میزان تاثیرپذیری را از مقوله پولشویی دارند. لذا، یکی از مهم ترین ریسک هایی که بانک ها و موسسات مالی با آن مواجهند ریسک پولشویی است. روش تحقیق این پژوهش؛ آمیخته یا ترکیبی است که از نظر هدف کاربردی و از حیث روش، توصیفی پیمایشی است. در این طرح ابتدا داده های کیفی گردآوری و تحلیل و سپس در مرحله دوم داده های کمی گردآوری و تحلیل شدند که جهت پاسخگویی به این چالش، به صورت جامع و نظام مند تمامی شاخص هایی که در حوزه ریسک پولشویی در بانک ها موثر هستند از طریق مصاحبه، مطالعه اسنادی با استفاده از روش داده بنیاد شناسایی و استخراج و در ۲۰ مضمون سازمان دهنده و ۹۱ مضمون پایه جای گرفتند. در بخش کمی، در راستای نظم بخشیدن به ارتباط و توالی بین مولفه ها و ارائه مدل ساختاری شان از روش مدلسازی ساختاری تفسیری بهره گرفته شد. بر اساس یافته های پژوهش، شاخص های "توجه به سیاست های کلی نظام و اسناد بالادستی و راهنما"، " تعامل با نهادهای داخلی و خارجی "،" استفاده از فناوری های نوین"، "شناسایی ریسک اعتباری توسط نهادهای مرتبط"، "استفاده از اصول علمی و تخصصی"، " کنکاش و بررسی ظرفیت ها و مسائل استراتژیک" و "عوامل دخلی بانک ها" شاخص های مهم و حیاتی هستند.

کلیدواژه ها:

ریسک پولشویی ، سیستم بانکداری ، کنکاش و بررسی ظرفیت ها و مسائل استراتژیک ، تئوری داده بنیاد